Anlage

Investmentbanker sind selten erfolgreicher als der Markt in dem sie investieren.

Ob aktives Fondsmanagement sich prinzipiell langfristig auszahlt, ist umstritten. Deshalb wird das GFFW-Portfolio nicht aktiv verwaltet. Die GFDW-Anlagestrategie folgt der Wertentwicklung der globalen Aktienmärkte passiv. Dazu wird gleichgewichtet in drei unterschiedliche Indexfonds des MSCI World Index investiert.

Index Fondsname Portfolioanteil
MSCI World Index ISHSIII-CORE MSCI WLD DLA ~ 33%
MSCI World Small Cap SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF ~ 33%
DB Equity Value Factor Index db x-trackers MSCI World Value Factor UCITS ETF (DR) ~ 33%

Über die Indexfonds mit Value und Small Cap Werten wird der Anteil kleiner und mittelgroßer Unternehmen im GFDW-Portfolio gegenüber großen Unternehmen vergrößert. So werden Klumpenrisiken minimiert, die Fondrendite wird unabhängiger von der Wertentwicklung einzelner Unternehmen innerhalb des herkömmlichen MSCI-World Index. Überdies ist im Gegensatz zu den Rendite-Prämien aktiver Fondsmanager sowohl eine sog. Value-, als auch eine Size-Prämie historisch signifikant nachweisbar.

Methodik

Am 14.Januar 2016 wurden knapp 10.000€ zu jeweils einem Drittel in die oben aufgeführten Indexfonds investiert. Zum Ende jedes Jahres wird überprüft, ob die Rendite positiv ist und der Gewinn mehr als 500€ beträgt. Falls dies der Fall ist, werden 70% der Rendite an gemeinnützige Organisationen gespendet (mehr dazu hier). Falls nicht, bleibt der Fonds inaktiv. Wenn bei einer positiven Rendite Anteile verkauft werden, dann so, dass die drei Fondspositionen nach Abschluss der Transaktionen jeweils wieder anteilig ein Drittel des Fondswertes ausmachen.

Spenden an den Geld für die Welt e.V.

Wird Geld an den Geld für die Welt e.V. gespendet, wird dieses so investiert, dass nach der Investition alle drei Indexfonds möglichst gleichgewichtet im Portfolio vertreten sind (mehr zum Thema Spenden hier).

Passiv investieren

An das oben beschriebene Vorgehen hält sich der Geld für die Welt e.V. unabhängig der Wertentwicklung des MSCI-World oder Wünschen und Interessen von Spendern. Wir machen keine Marktanalysen, wir wetten nicht auf Apple, Roboter, Öl, erneuerbare Energien oder ähnliches und wir handeln ausschließlich die oben aufgeführten Wertpapiere.

GFDW Rendite

GFDW-Fonds Performance

GFDW-Fonds-Rendite seit dem dem 14.01.16

+ MSCI-World Benchmark

Gesamtvermögen des GFDW-Fonds

inkl. Spendenein- / Spendenausgängen, Fondsgebühren und Bankgebühren

%-Anteil am GFDW-Fonds

(VL) - Value, (SC) - Small Cap, (W) - MSCI World